Бизнес үчүн каржылык пландаштыруу: BDR жана DDS

Бизнес үчүн каржылык пландоо - бул өткөндүн отчету эмес, "эртең акча жетиштүүбү жана мен кантип өсөм?" деген суроого жооп. План жок, ээси сокур башкарат: акча ажырым күтүлбөгөн жерден жабылат, жылдын максаттары башында жашайт, ал эми адамды жалдоо же партияны сатып алуу чечими сезимдердин негизинде кабыл алынат. Бюджетти түзүү "биз аны чече алабыз деп үмүттөнөбүз" конкреттүү сандарга айланат: канча келет, канчасы кетет жана кайсы күнү. Төмөндө биз эмне үчүн каржыңызды пландаштырышыңыз керек экенин, финансылык планга эмнелер камтылганын, Excel эмне үчүн бул тапшырманы аткара албай турганын жана Taska кантип сиз үчүн план түзөрүн карап чыгабыз.

Эмне үчүн каржыны алдын ала пландаштыруу керек?

Каржылык планы жок бизнес дээрлик дайыма бир эле дубалга кирип кетет. Биринчиси, накталай ажырым: киреше бар, бирок белгилүү бир жумада ижара акысы, эмгек акы жана товарларды сатып алуу бири-бирин кайталайт, төлөй турган эч нерсе жок, бирок “кагазда” баары жакшы. Акчаны жүгүртүүдөн алып салуу керек же үстөк пайыз менен карызга алуу - жана башкалар. Экинчи дубал сокур өсүш: сиз кеңейтесиз, жалдайсыз, дүкөн ачасыз, бирок плансыз акча агымы аны колдойбу же жокпу көрө албайсыз жана жаңы жүк байкалбастан пайданы жейт. Үчүнчүсү – сандарсыз максаттар: “биз бир жарым эсе өскүбүз келет” деген жакшы угулуп турат, бирок азырынча кирешелер жана чыгашалар боюнча айлар боюнча план жок, бул реалдуубу, эмне жетишпей жатканы белгисиз. План бул суроолорго алар көйгөйгө айланганга чейин алдын ала жооп берет: сиз бир нече жуманын ичинде келечектеги боштукту көрөсүз жана төлөмдү көтөрүүгө, дебитордук карыздарды чогултууну тездетүүгө же сатып алууну токтото турууга үлгүрөсүз.

Каржылык пландаштырууга эмне кирет

Толук бюджеттөө бир үстөлгө эмес, бир нече тиешелүү куралдарга таянат. Алар чогуу алдыдагы айлар үчүн пландаштырылган сүрөттү жана фактыларды көзөмөлдөөнү камсыз кылат:

• BDR - кирешелер жана чыгашалар бюджети: эсеп балансын гана эмес, күтүлгөн пайданы көрүү үчүн мезгилдин киреше, чыгаша жана чыгаша планы
• Төлөм календары жана DDS: датасы боюнча бардык келечектеги түшүүлөр жана төлөмдөр - кайсы күнү акча кара жана кайсы күнү минус экени түшүнүктүү
• Накталай ажырымды болжолдоо: система төлөмдөр баланстан ашып кеткен күндөрдү алдын ала белгилейт - реакция кылууга убакыт бар
• План-иш жүзүндө талдоо: бюджеттин кайда кеткенин жана эмнеге кеткенин көрүү үчүн ар бир пункт боюнча "пландаштырылган / болгон" салыштыруу
• Максаттар жана сценарийлер: багыттарды жана пункттарды пландоо, "эмне болот" дегенди эсептөө - жалдоо, бааларды көтөрүү, филиал ачуу

Эмне үчүн Excel планды аткара албайт

Бизнес кичинекей жана ондогон төлөмдөр бар болсо, Excel жакшы, бирок пландаштыруу учурунда ал тез бузулат. Негизги көйгөй - маалыматтар таблицага кол менен киргизилип, план ошол замат эскирип калат: келишим алдыга жылды, кардар кийинкиге жылдырууну суранды, сатып алуу кымбаттады - бирок файлда баары мурункудай, ал эми накталай ажырымдын болжолу калп эле. План менен факты ар турдуу таблицаларда жашап, план менен фактыны бириктируу жарым кундук кол эмгегине айланат, аны эч ким такай жасабайт. Excelдеги төлөм календары транзакцияларга жана эсептерге туташкан эмес, ошондуктан келечектеги квитанцияларды көз менен киргизүү керек жана алар болжолдоонун эң туура эмес бөлүгү болуп саналат. Формулалар өскөн сайын бузулат, файлды бир адам жүргүзөт жана ал эс алууга чыгаары менен пландоо токтойт. Натыйжада, таблица келечекти көрсөтпөйт, бирок кимдир бирөө бул тууралуу эки жума мурун ойлоп тапкан жана чечим кабыл алууда ага таянуу коркунучтуу.

Taska кантип сиз үчүн каржылык планды чогултат

Таскада пландоо өзүнчө файл эмес, системада жүрүп жаткан иштин уландысы. Финансылык модул сатуу вентиляторуна жана кампага туташтырылган, ошондуктан төлөм календары өзүнөн өзү толтурулат: күтүлгөн түшүүлөр төлөм стадиясында транзакциялардан алынат, жеткирүүчүлөргө төлөмдөр заказдардан жана төлөөгө суроо-талаптардан алынат, ал эми кассалык боштук болжолу бир нерсе өзгөрөрү менен тез арада кайра эсептелинет. BDR өзүнчө таблицадан эмес, реалдуу кирешелерден жана сатып алуулардан түзүлгөн, андыктан иш жүзүндөгү план өзүнөн өзү чогултулуп, ар бир пункт боюнча четтөө дароо көрүнүп турат. Payme жана Click менен онлайн төлөмдөр жана 1C жана MoySklad менен алмашуу кош жазууну алып салат, андыктан план боюнча маалыматтар ар дайым жаңы. Ташкентте соода жана филиалдары жана чет элдик валюта сатып алуу менен өндүрүш үчүн ылайыктуу. Ишке ашыруу ачкыч тапшыруу: биз сиздин киреше жана чыгашаларыңызды талдап, структураңызга ылайыктуу бюджетти жана төлөм календарын түзөбүз жана 14 күндүн ичинде MVP форматында жумушчу өзөктү ишке киргизебиз.

Каржыңызды көзөмөлдөңүз

Акысыз консультацияга суроо-талапты калтырыңыз – биз сиздин пландооңуз учурда кандай уюштурулганын талдап, BDR демосун, төлөм календарын, кассалык боштуктардын болжолун жана иш жүзүндөгү планды көрсөтөбүз, ажырым сизди кайсы жерде жабуу мүмкүн экенин эсептеп, Өзбекстандагы бизнесиңиз үчүн чечимди сунуштайбыз. Сиз тандайсыз: системаны бир жолку төлөмгө ээлик кылуу же жазылуу менен төлөө, башта чоң салымсыз.